Les contrats de différence, mieux connus sous le nom de CFD, sont des instruments financiers très valables qui permettent à l’investisseur de négocier à la hausse ou à la baisse sur de nombreux actifs, dont les principaux sont : les actions, les indices boursiers, les matières premières, les devises et crypto-monnaies. Par conséquent, si vous désirez passer à la pratique du Trading ; il est essentiel de savoir en détail ce que sont les CFD et à quoi ils servent.
En effet, les CFD sont particulièrement utiles pour ceux qui souhaitent investir, sans capital important et qui ont donc besoin du levier financier pour tirer profit de cette activité.
Pour utiliser les CFD, il suffit de vous connecter à l’une des nombreuses plateformes de trading ; commencez avec un compte démo et testez les fonctionnalités associées. Et si vous souhaitez bien comprendre le fonctionnement des CFD ; vous trouverez ci-dessous toutes les informations nécessaires dont vous allez avoir besoin.
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Qu’est-ce que le CFD ?
Le terme CFD est un acronyme qui signifie Contracts For Difference. L’étymologie de cette définition repose sur le fait que les CFD sont en effet des contrats standardisés très simples à utiliser, donc pratiques pour tous et rapidement négociables.
Si vous souhaitez pratiquer le Trading en ligne à l’aide de CFD ; alors sachez qu’il n’est absolument pas nécessaire de remplir des formulaires ou de signer des autorisations pour chaque investissement, qu’il s’agisse donc d’ouvrir ou de clôturer une opération. La particularité des traders de CFD est le fait qu’ils ne possèdent pas l’actif qu’ils échangent, à tel point qu’ils gagnent de la variation des prix de celui-ci.
Cela est dû au fait que, comme mentionné ci-dessus, les CFD ne sont que des instruments dérivés, dont la valeur dépend des actifs sur lesquels ils sont utilisés. Ces instruments à effet de levier permettent à tout investisseur d’intervenir sur le marché et de contribuer à la valeur globale d’une transaction.
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Comment fonctionnent les CFD ?
Le fonctionnement des CFD est basé sur la réplication de la performance de tout actif financier. En prenant quelques exemples, on peut dire que le CFD EUR/USD réplique la tendance du taux de change qui se produit entre une devise et une autre ; le CFD Bitcoin réplique son prix et ainsi de suite. Lors de l’achat d’un CFD sur un titre d’action, deux cas distincts peuvent se produire :
- Le stock augmente, permettant aux traders qui ont ouvert la position d’achat de gagner ;
- L’action chute, permettant aux traders qui ont ouvert la position de vente de gagner.
Le spread est le seul facteur affectant le prix du marché. Il s’agit de frais supplémentaires que le courtier applique lors de l’ouverture d’une position pour réaliser un profit. Dans tous les cas, selon ce qui a été dit, les CFD vous permettent d’ouvrir deux types de position, l’Achat et la Vente.
Le premier permet d’ouvrir une position haussière, dans laquelle l’investisseur procède à l’achat de contrats de type Long, utile pour lui permettre d’obtenir un excédent proportionnel à la hausse.
La seconde, en revanche, permet l’ouverture d’une position à la baisse, dans laquelle le trader procède à l’achat de contrats de type Short, utiles pour obtenir un excédent à la baisse proportionnel.
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Pourquoi utiliser les CFD, et quels en sont les avantages ?
La négociation de CFD présente un certain nombre d’avantages significatifs, qui peuvent être brièvement résumés comme étant bon marché, pratique et rapide. L’une des raisons pour lesquelles l’utilisation des CFD est si populaire est la possibilité de trader depuis le confort de votre propre appareil ; que ce soit un ordinateur, un smartphone ou une tablette avec zéro bureaucratie.
Cela signifie qu’il n’est pas nécessaire de s’occuper des formalités administratives avant de commencer à investir ; ni de détenir des titres papier en banque, qui ne peuvent être négociés que sur demande.
Les CFD, en fait, vous permettent d’ouvrir ou de fermer n’importe quelle position en quelques minutes. Cela vous permet d’obtenir des avantages significatifs en cas de hausses de quelques minutes, afin de clôturer la position ouverte et de profiter du gain réalisé.
Un autre avantage découlant de l’utilisation des CFD concerne la possibilité de gagner même avec des cotes en baisse : s’assurer qu’il suffit d’ouvrir une position de type short ou de vente.
Comme avantages, nous pouvons noter que :
- Les CFD vous permettent de porter le pouvoir d’achat initial à la limite maximale ; car ils ne fournissent qu’un faible pourcentage du coût, augmenté par la suite par un effet de levier financier ; ce qui vous permet d’investir même avec de petites sommes d’argent,
- Avec l’utilisation des CFD, le profit est toujours assuré, qu’il s’agisse de positions à la hausse ou à la baisse, car ils vous permettent d’opérer à la fois long et court,
- Vous pouvez négocier des CFD sur des actions – en particulier celles du Royaume-Uni, des États-Unis et de l’Europe ; sur des indices boursiers, sur des devises, sur des matières premières, etc,
- L’accès direct au marché est autorisé, car certains types de courtiers vous permettent d’investir dans des CFD sans aucun intermédiaire,
- Absence de commissions appliquées au trading,
- Ouverture continue et constante du marché, 5 jours sur 7 ; 24 heures sur 24,
- Possibilité de fermer vos entreprises à tout moment, car il n’y a pas de date d’expiration pour celles-ci,
- Il est possible d’adapter le montant d’argent à investir à la taille du compte ou au risque maximum que vous décidez de prendre exprimé en lots.
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Caractéristiques techniques des CFD
Après avoir listé les avantages découlant de l’utilisation des CFD, il est bon de prendre en compte les aspects techniques qu’ils présentent, afin de bien comprendre le fonctionnement et la négociation de ces instruments. Tout d’abord, il est bon de préciser que le trading opéré à l’aide de CFD se fait entre investisseurs et sociétés de bourse, également appelées brokers.
A partir du moment où il y a absence de contrats types pour les CFD ; chacune de ces sociétés en détermine un, en se référant toutefois aux caractéristiques qu’elles ont en commun. Voyons ci-dessous de quoi il s’agit.
- Un CFD commence lorsque l’investisseur ouvre une position à la hausse ou à la baisse sur n’importe quel instrument, puis la ferme à la fin,
- L’investisseur gagne ou perd le profit proportionnellement au changement de prix qui se produit entre l’ouverture et la clôture d’une position,
- Le broker profite en même temps en appliquant un spread sur son service ; c’est-à-dire un coût différentiel entre le prix d’achat et le prix de vente lors de l’ouverture d’une position. Il n’est pas rare non plus que des frais supplémentaires soient ajoutés dans le cas du service au jour le jour ou de la gestion de portefeuille,
- Les CFD étant considérés comme des produits à marge, il est impératif que l’investisseur maintienne un niveau de marge minimum.
Cela implique que si le montant d’argent qu’il a déposé sur la plateforme venait à tomber en dessous de la marge minimale requise ; le courtier interviendrait avec un appel de marge demandant à l’utilisateur de charger le montant demandé, afin de couvrir les marges et d’atteindre le valeur minimum. Si cela ne se produisait pas, il y aurait une fermeture consécutive des postes.
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Combien cela coûte-t-il de trader avec des CFD ?
Pour comprendre le coût impliqué dans le trading avec l’utilisation des CFD, il est essentiel d’analyser les spreads et les commissions. Voyons-les plus en détail ci-dessous.
- Spread
Le terme Spread fait référence à la différence entre le prix d’achat d’une action et le prix de vente. Lorsque vous décidez de négocier avec des CFD, vous devez nécessairement payer le spread, concluant par conséquent une transaction d’achat en utilisant le prix coté initial et se terminant en utilisant le prix de vente. Si le spread est particulièrement serré, le cours doit d’abord être favorable avant de réaliser un profit ou une perte.
- Commissions relatives aux Actions
Si vous décidez de négocier des CFD sur Actions, il est essentiel de payer une commission distincte, dont le coût varie en fonction du type d’Action. La commission sur les actions britanniques, par exemple, est de 0,10 % de l’exposition globale de la position. Cependant, pour calculer les commissions des CFD actions il est indispensable de se renseigner et de trouver les formules adaptées.
- Levier financier et marge
Avant de procéder à l’utilisation des CFD pour le trading, il est important de connaître le concept de marge et de levier ; et ceci, afin de mieux comprendre le fonctionnement de ces instruments financiers. Voyons ci-dessous quels sont les types de marge offerts par le trading de CFD et en quoi ils diffèrent les uns des autres.
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Les types de marge offerts par le trading de CFD
- Marge initiale : elle correspond à la somme que l’investisseur utilise pour le trading et est due précisément à partir de la marge initiale. Pour le calculer, il faut effectuer un ratio entre le capital nominal et le levier financier. Pour donner un petit exemple, on peut dire que dans le cas d’un capital égal à 3000€, avec un effet de levier de 1h30, la marge initiale est égale à 100€.
- Marge de maintien : ce type de marge est demandé par le courtier pour maintenir l’ouverture d’une position, mais cela est restitué lorsque celle-ci est fermée. Pour donner un exemple, on peut dire qu’en ouvrant une position de 1000€ sur EUR/USD, avec un effet de levier de 1h30, la marge initiale correspond à 33,33€, tandis que la marge de maintien – égale à 50% de la somme – qui est de 16,76 €. Il s’agit d’un coût qui, comme déjà mentionné, est retourné lorsque la position est fermée ; cependant il est essentiel d’éviter que la somme des capitaux propres soit trop proche de celle-ci.
En ce qui concerne l’effet de levier, on peut donc dire qu’il s’agit d’un système de trading qui permet à l’investisseur d’ouvrir des positions bien plus importantes que le capital dont il dispose. Cela se produit parce qu’il investit un très petit pourcentage de la position, également appelé marge, qui dépend du courtier et de la plate-forme utilisée.
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Différence entre les CFD et les ETF
L’une des questions les plus fréquemment posées par les investisseurs concerne la différence entre les CFD et les ETF ; en particulier en ce qui concerne celui qui est le plus pratique pour le trading. Le choix du contrat le plus adapté dépend avant tout de la stratégie adoptée et des objectifs à atteindre. Par conséquent, si le trader souhaite obtenir un équilibre entre le risque et le gain ; il est essentiel qu’il s’informe, étudie correctement et par conséquent choisisse l’instrument le plus approprié.
Pour comprendre la différence entre les CFD et les ETF, il est tout d’abord important de comprendre leur fonctionnement. Les ETF, acronyme pour Exchange Traded Funds, sont des fonds d’investissement qui peuvent être négociés en bourse, considérés par beaucoup comme un outil idéal pour l’investissement. Comme ils sont négociables en bourse, leur prix varie souvent tout au long de la journée.
Les ETF sont donc généralement utilisés pour obtenir des bénéfices à court terme, mais conviennent également à des investissements à long terme, précisément parce qu’il s’agit de fonds. Les CFD, en revanche, sont beaucoup plus récents que les ETF et permettent l’obtention d’un contrat qui permet d’obtenir ou de payer la différence de prix relative à l’intervalle de temps d’ouverture et de fermeture d’une position.
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Les avantages de l’utilisation des CFD
Les avantages obtenus de l’utilisation des CFD sont les mêmes que ceux de tout autre actionnaire, à la différence près que l’investisseur n’obtient pas directement l’actif acheté, ce qui implique d’éviter le paiement d’impôts et/ou l’exécution de formalités administratives. En concluant ce paragraphe sur les divergences entre les CFD et les ETF, on peut dire que les premiers sont des dérivés et prévoient par conséquent un système d’endettement dans l’investissement, qui permet de profiter de la variation de prix des différents actifs.
Ces derniers, en revanche, nécessitent un paiement intégral du prix, tant à l’achat qu’à la vente. Les CFD, quant à eux, paient un pourcentage compris entre 5% et 10% de la valeur.
Les plateformes qui fonctionnent avec les CFD
Les plateformes de trading qui utilisent les CFD permettent justement de pratiquer le trading grâce à l’utilisation de ce type de contrat. Vous pouvez les installer sur votre appareil en téléchargeant un logiciel spécial ou les utiliser sur la version Web.
La plateforme de trading, en général, offre aux traders divers services et fonctionnalités qui leur permettent d’investir sur les marchés financiers de la meilleure façon possible.
Avant de choisir le courtier CFD le plus approprié, il est bon de s’assurer qu’il est réglementé et autorisé ; ainsi que qu’il est capable de fournir un support et une assistance à tous les clients, que ce soit par chat, par e-mail ou par téléphone. Voyons plus précisément ci-dessous quels sont les critères de sélection les plus importants à considérer avant d’utiliser une plateforme de trading.
Les critères de sélection les plus importants à considérer avant d’utiliser une plateforme de trading :
- Licences : pour s’assurer que la plateforme de trading que vous allez utiliser est sûre, il est conseillé de vérifier qu’elle dispose d’une ou plusieurs licences de la CONSOB si elle est notamment de notre pays, ou de la CySEC au niveau européen et le FCA au Royaume-Uni.
- Spreads et commissions : la plupart des courtiers ne facturent pas de frais de commission, sauf sur certaines transactions. Avant de procéder à l’installation et à l’utilisation de l’une des plateformes, il est conseillé de ne pas exclure la présence d’un spread et d’une ou plusieurs commissions ; donc assurez-vous au moins que le coût est faible.
- Assistance et support client : l’assistance dans le cas du trading est d’une importance fondamentale ; c’est pourquoi elle doit être considérée correctement, notamment dans le cas des plateformes. Ceux-ci doivent être en mesure de fournir un support client 24 heures sur 24 et au moins 5 jours sur 7, encore mieux si non seulement par chat ou e-mail mais aussi par téléphone.
Les plateformes :
- ForexTB
La plateforme ForexTB CFD est l’une des plus connues, appréciées et utilisées en Italie, mais aussi et surtout dans le monde. Il est sécurisé et réglementé par la licence CySEC basée à Chypre et est capable de fournir à tous les utilisateurs enregistrés un service de trading sans faille. Cela est dû à la présence de signaux de trading, ou plutôt de notifications qui arrivent aux utilisateurs sur les principaux événements concernant les marchés financiers.
La particularité de ForexTB consiste à offrir aux traders inscrits une formation personnalisée qui leur permet d’apprendre pleinement le fonctionnement du marché financier et les stratégies de trading.
- EToro
C’est l’une des meilleures plateformes de trading, également réglementée par la CySEC basée à Chypre. Parmi les nombreuses fonctionnalités et les nombreux services qu’il est en mesure d’offrir, eToro se caractérise par le Social Trading, capable de connecter les différents investisseurs entre eux. Il se caractérise notamment par deux fonctions : Copy Trading, qui permet de copier les opérations des traders experts, et le Copy Portfolio, qui permet de copier l’intégralité des actifs financiers.
- Plus500
C’est l’un des courtiers les plus innovants, sûrs et complets, capable d’offrir la possibilité de pratiquer le trading avec des CFD sur tout type d’actif. Elle est assurée et réglementée par la Financial Conduct Authority de Grande-Bretagne et par la CONSOB. De plus, c’est la seule plateforme cotée à la Bourse de Londres, la plus prestigieuse au monde.
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