Le « phénomène » des ICO dans l’industrie de la technologie blockchain s’est atténué en 2018 par rapport au boom de 2017 ; mais il n’a en aucun cas disparu. Certaines propositions sont honnêtes et regarder vers l’avenir pourrait s’avérer être un bon investissement même pour un petit investisseur. Mais comment éviter l’escroquerie ICO ? Comment ne pas se heurter à l’offre initiale de pièces SCAM ? C’est ce que nous allons vous expliquer dans ce guide. Mais d’abord, clarifions brièvement ce qu’est un ICO.
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Qu’est-ce qu’un ICO
Selon la définition donnée par Investopedia, une offre initiale de pièces de monnaie (ICO) ; également connue sous le nom d’IPCO (offre publique initiale de pièces de monnaie), est une forme non réglementée de collecte de fonds utilisée par les startups du secteur de la blockchain pour lever des fonds en contournant les processus requis par l’entreprise.
L’investisseur donne une certaine somme d’argent à l’entreprise, obtenant un jeton en échange. La possession du jeton fait office de titre ou de preuve de l’investissement réalisé ; mais il n’y a pas de véritable contrat signé entre les parties et pas même un tiers (par exemple un notaire) qui certifie l’échange.
Les jetons sont généralement vendus par le biais de campagnes promotionnelles en échange de bitcoins, d’ETH et de nombreuses crypto-monnaies majeures. Certaines startups acceptent également les devises ayant cours légal (USD et euros principalement). La tendance actuelle est à l’acceptation de l’éther seul (ETH), mais ce n’est pas toujours le cas.
Les ICO sont similaires à une IPO (Initial Public Offering) ; mais dans ce cas, c’est un investisseur qui y met de l’argent, dans le cas des ICO, ce sont les supporters qui mettent leur argent dans le projet.
Une ICO ressemble au Crowdfunding et, de ce fait, il n’est pas rare de lire crowd sale à l’occasion de la vente de tokens. Mais le financement participatif est plus une forme de don gratuit où vous ne vous attendez pas nécessairement à avoir quelque chose en retour ; un ICO devrait gagner de l’augmentation de la valeur du jeton.
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Comment se défendre contre les ICO frauduleux ?
Passons aux stratégies pour se défendre contre une escroquerie ICO ; car il existe des moyens d’éviter de tomber sur de mauvais investissements. Nous donnerons ici quelques lignes directrices, qu’il vous appartiendra ensuite de développer et d’affiner au fil du temps.
Il existe différents niveaux de vérification d’une ICO et tous sont à appliquer pour éviter de se faire voler par une escroquerie ICO. Tout cela passe par :
- L’analyse du site qui doit être construit selon des critères de sécurité,
- En passant par la vérification approfondie des profils des fondateurs,
- A la lecture du livre blanc,
- Vérification du siège social de la startup.
Procédons dans l’ordre et approfondissons chaque aspect pour éviter les ICO frauduleux.
Analyse du site Web de l’OIC
Par analyse du site Web de l’ICO, nous entendons certains contrôles de sécurité qui sont basiques :
- Le site Web doit avoir le certificat de sécurité HTTPS installé. Le cadenas vert fermé pour ainsi dire. Bien sûr, cela ne suffit pas, car le certificat peut aussi être installé gratuitement ; mais c’est un premier indice à prendre en considération. Le site d’une ICO sans certificat installé est à abandonner immédiatement.
- À l’aide d’un outil WHOIS tel que whois.domaintools.com, saisissez le nom du site Web et vérifiez sur quels serveurs il s’exécute. S’il est chargé sur des serveurs situés dans des pays non fiables, cela indique que nous sommes en présence d’une escroquerie ICO probable. Très important, si une entreprise n’a rien à cacher ; à travers le whois, vous pouvez lire le nom de la startup qui a enregistré le domaine et le nom et prénom de celui qui est le représentant légal de l’entreprise ou du domaine. Si ces informations sont privées, on se demande pourquoi.
Vérifiez l’équipe et les fondateurs
La présence des noms et visages des fondateurs et de l’équipe derrière l’ICO est basique. Il serait souhaitable d’avoir des photos montrant les endroits où l’entreprise développe physiquement son projet, mais cela arrive rarement. Un visionnage attentif des vidéos publiées est important à cet égard : certains louent un bureau juste pour tourner la vidéo.
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Que faire des profils des fondateurs
Nous vous recommandons de vérifier leur présence sur Linkedin et de lire attentivement leur curriculum vitae. Souvent, ces profils manquent tellement manifestement de compétences qu’ils démasquent immédiatement l’arnaque qui se cache derrière eux. Portez une attention particulière aux profils qui ont trop d’expériences d’activités entrepreneuriales créées par eux-mêmes ; dans certains cas, ce sont des expériences de travail inventées.
Les membres de l’équipe et leurs compétences
Les membres de l’équipe doivent également être des personnes qualifiées. Vérifiez qu’il existe des développeurs de technologie blockchain, des ingénieurs logiciels, des experts en cybersécurité, des développeurs en général. Si dans l’équipe il n’y a que des experts en marketing, responsable de celui-ci et responsable de celui-là… ce n’est peut-être pas le cas d’investir.
Lire le livre blanc pour éviter les ICO frauduleux
La lecture du livre blanc est essentielle. S’il n’y en a pas, vous savez ce que vous devez faire : fuyez l’escroquerie ICO. Oui, bien sûr, le livre blanc ne suffit pas pour dire si ce projet a de la cohérence ou s’il s’agit simplement de bavardages ; un projet sérieux ajoute également d’autres documentations distinctes.
Ce que le livre blanc doit contenir
Il n’est pas rare de lire des livres blancs de nouvelles ICO totalement dépourvues d’une partie technico-scientifique. Peut-être, pour être bon, l’équipe évite d’introduire cette partie pour ne pas ennuyer le lecteur. Au lieu de cela, cette section doit être là. Un livre blanc qui raconte seulement comment l’ICO va se dérouler ; il ne vous présente pas le projet derrière la vente de jetons, il vous vend juste le jeton ! Mais où est le projet ? Dans quoi investissez-vous ? Il y en a qui reportent la création d’un livre blanc technique à l’avenir.
Le livre blanc ne suffit pas
Le livre blanc pour une ICO ne peut suffire, c’est juste une présentation du projet. Où est le prospectus, un document avec les mentions légales et le contrat ? Trop souvent, ces informations sont contenues dans le livre blanc. Dans ce dernier cas il faut penser que derrière le démarrage il n’y a pas eu de travail sérieux sur la documentation.
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Vérifier le siège social de la Startup
De nombreux États s’opposent aux ICO parce qu’ils sont incapables de formuler une loi-cadre qui puisse les réglementer ; mais ce n’est pas le moment d’enquêter sur les raisons. Le fait est que les startups sont obligées (ou le font exprès) d’ouvrir leur siège social dans des États où la législation leur est favorable. Mais cet État a-t-il adopté des lois sur la protection des investisseurs ?
Cependant, une startup doit avoir un siège social. S’il s’agit d’une vraie entreprise, elle doit avoir un bureau quelque part. Le nom ne suffit pas, il vous faut l’adresse complète et le numéro d’enregistrement auprès de la chambre de commerce ou organisme similaire.
Conclusion
Nous sommes à la fin de notre guide sur la façon d’éviter une escroquerie ICO. Tout ce que vous avez lu ne sont que des lignes directrices ; il y aurait de nombreux autres aspects à explorer sur le plan technique. Certaines ICO sembleront fantastiques, puis après l’ICO il va s’avérer que le projet a des difficultés, et ne peut pas se développer comme on le croyait, avec des problèmes juridiques, etc… Donc prudence.
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